Официальное разъяснение для граждан, чьи счета оказались заблокированы, выпустило Агентство по регулированию и развитию финансового рынка, сообщает Centralmedia24.
Регулятор пошагово расписал, как восстановить доступ к своим средствам.
Причиной блокировки счета сегодня может стать не только ошибка в ПИН-коде, но и необычная активность — например, частые переводы из-за границы или попытки использовать личную карту для торговли. Банки обязаны отслеживать такие операции в рамках борьбы с отмыванием денег.
Если счёт заморозили, АРРФР советует первым делом проверить мобильное приложение банка и долги на портале eGov.
Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.
Если же блокировка связана с подозрением в мошенничестве, клиенту придётся предоставить банку документы, подтверждающие законность происхождения денег.
Чтобы не попасть в чёрные списки, регулятор рекомендует заранее предупреждать менеджеров о крупных покупках и не смешивать личные финансы с бизнес-транзакциями.
