14 января здание департамента полиции Алматы почти взяли в осаду. Десятки людей, пострадавших от мошеннических схем, потребовали встречи с руководством ДП. В основе конфликта – системное недоверие к следствию, семь миллиардов тенге ущерба и тысячи молодых людей, которых правоохранительные органы вместо защиты записывают в соучастники преступлений. Centralmedia24 разбирался, как работают современные финансовые ловушки и может ли полиция предлагать жертвам стать «приманкой».
Поводом для стихийного собрания послужило многолетнее затишье в расследовании дел о мошенничестве.
Среди протестующих выделялась Бибинур Ширалиева – руководитель общественного фонда «Социальный дом Rahym». Последние пять лет её организация занимается защитой прав проблемных заёмщиков и жертв финансовых махинаций.
По словам Бибинур Ширалиевой, ситуация достигла критической точки. В ДП расследуют восемь групп уголовных дел, которыми, по мнению активистов, фактически не занимаются. Спектр преступлений охватывает практически все сферы жизни: от махинаций с автокредитами до онлайн-займов и хищений средств, предназначенных для покупки жилья.
«Мы хотим возобновить все эти уголовные дела, поднять и дать резонанс по всей республике в связи с тем, что у нас, получается, мошенники на свободе благодаря полицейским», – сказала Бибинур Ширалиева.
Она отметила, что на текущий момент количество только зафиксированных пострадавших в её группах превысило 500 человек. В одной группе по автомошенничеству числятся 235 человек, в другой – 115. Схемы с недвижимостью затронули группы по 300 и 400 человек соответственно. Общая сумма ущерба, по оценкам фонда, достигает семь миллиардов тенге.
Представьте ситуацию: вы копили деньги на квартиру или машину, вложили их, столкнулись с обманом и обратились за помощью к государству. Однако вместо активного поиска преступников вы получаете отписки. Это бюрократические ответы, в которых формально указано, что «работа ведётся». На деле виновные не задержаны, счета не арестованы.
Бибинур Ширалиева утверждает, что полиция Алматы нередко закрывает дела, не доводя их до суда, ссылаясь на отсутствие состава преступления или невозможность установить личности подозреваемых. В итоге преступники остаются с деньгами, а граждане – с миллионными долгами перед банками.
Как студенты становятся дропперами
Особое беспокойство вызывает категория дел, связанных с так называемым дропперством. По данным фонда Rahym, в зоне риска в одном только Алматы находятся около 5 000 молодых людей.
Дроппер – это человек, который предоставляет свою банковскую карту или доступ к банковскому приложению посторонним лицам. Мошенники используют эти карты как «прокладочные» счета. На них переводят украденные деньги, а затем быстро выводят их дальше. По закону именно владелец карты становится первым звеном преступной цепи.
Один из студентов, участвовавший в акции протеста 14 января, подробно описал схему вовлечения. Всё начинается с простого предложения от знакомых или через Telegram: «Зарегистрируйся в приложении и получи 10 000 тенге».
По словам молодого человека, ему предложили регистрацию в мобильных сервисах. Мошенники убеждали, что это обычная реферальная программа, аналогичная акциям Freedom Bank, где за привлечение друга платят бонус.
«Мы это обговорили с друзьями и решили зарегистрироваться. Сказали, что с никакими банками это не связано, ничего такого не будет», – рассказал студент.
Однако через некоторое время на счета начали поступать крупные суммы от неизвестных лиц. Одному из друзей позвонили из полиции и сообщили, что на его счёт поступил миллион тенге.
Выяснилось, что через биометрические данные в приложениях мошенники получили возможность дистанционно открывать счета в банках, о существовании которых студенты даже не догадывались (в данном случае упоминался Home Credit Bank). Ребята позвонили в банк и узнали, что теперь являются обладателями счетов. Пострадавшие попросили заблокировать их и написали заявление в полицию.
Редакция Centralmedia24 обратилась в банк за комментариями по этой ситуации.
Как мошенники получают доступ к банковским приложениям жертв
Современные банковские системы позволяют открыть счёт через смартфон, используя распознавание лица. Мошенники подсовывают пользователю интерфейс якобы «биржи» или «сервиса вознаграждений», где просят пройти верификацию. В этот момент пользователь, сам того не понимая, подтверждает открытие реального счёта в банке. Далее преступники управляют этим счётом удалённо.
Результат плачевен: уголовные статьи, повестки в суд и перспектива лишения свободы на срок до семи лет. При этом полиция зачастую отказывается признавать обманутых потерпевшими.
«Меня вызывали в полицию и сказали: я понимаю твою ситуацию, но ты не потерпевший. Хочешь – можешь написать заявление, но мы его спишем на макулатуру», – процитировал следователя один из студентов.
Как подставной человек стал соучастником преступления
Самой резонансной стала история о взаимодействии с сотрудниками специализированного подразделения «Киберпол». Вместо защиты прав граждан студенты столкнулись с предложением, которое больше напоминает провокацию.
Один молодой человек, отказавшийся представиться, рассказал, что следователь в Конаеве предложил им «авантюру». Студенты должны были найти ещё одного человека для регистрации. Так полиция якобы могла заблокировать счета и отследить IP-адрес преступника в момент попытки вывода денег.
«Он сказал: найдёте человека, мы заблокируем ему счета. Он зарегистрируется. И когда третье лицо попытается снять эти деньги, мы узнаем его IP-адрес», – рассказал студент.
Студенты нашли добровольца, предоставили его данные полиции. Зафиксировали процесс регистрации на видео по просьбе следователя. Однако результат оказался катастрофическим. Через нового «подставного» человека мошенники беспрепятственно вывели семь миллионов тенге.
«Мы позвонили следователю, сказали, что через него сняли семь миллионов тенге. Он сказал: идите в банк и пишите заявление. Но главное, говорит, не рассказывайте об этой ситуации никому, потому что это была наша секретная миссия», – добавил свидетель.
Эта информация, если она подтвердится в ходе официальной проверки, указывает на грубейшие нарушения в работе правоохранительных органов. Вместо пресечения преступления действия сотрудников могли способствовать увеличению суммы ущерба.
Сейчас 24 человека из этой группы официально считаются должниками. Суды, по их словам, принимают решения не в их пользу, несмотря на предоставленные доказательства манипуляций.
Чем закончилась стихийная акция протеста у ДП Алматы
Итогом «штурма» департамента полиции Алматы стало решение о создании рабочей группы. В неё должны войти представители потерпевших, общественники и сотрудники прокуратуры.
Власти пообещали в течение 14 дней рассмотреть требования граждан и принять конкретные решения по «замороженным» делам. Предлагается в рабочую группу включить представителей прокуратуры Алматы, АРРФР, Нацбанка, департамента юстиции, акимата, АФМ, ДКНБ и судебной системы.
Что это означает для общества
Ситуация в Алматы показала, что некоторые граждане больше не верят в стандартные процедуры подачи заявлений. Чтобы их услышали, им пришлось буквально прорываться через КПП.
Тут же видна и системная уязвимость банков. Схемы с дропперством обнажают дыры в безопасности удалённого открытия счетов. Если для кражи личности достаточно 10 тысяч тенге и одного видеоселфи, то, наверное, ответственность за это должны нести и финансовые институты.
