Агентство по финансовому мониторингу заявило о выявлении в Алматы схемы незаконного кредитования. В отношении руководства шести МФО ведомство ведет расследования, сообщает Centralmedia24.
Расследования ведутся в отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит». Они ведутся по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.
“Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита”, — заявили в АФМ.
Так, к примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс тенге оплатил только по гарантии 446 тыс тенге, без учета основного долга и начисленных процентов.
В результате, как заявили в АФМ, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.
В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге. Следствие продолжается.
