Президент Казахстан подписал закон о внесении изменений в законодательство по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, сообщает Centralmedia24.
В том числе закон запрещает создание банков-ширм – организаций, существующих только для сомнительных операций. Введено понятие «подозрительная деятельность клиента, подлежащая финансовому мониторингу» – совокупность двух или более подозрительных операций, вызывающих сомнения в легальности средств (доход от преступлений, терроризм или ОМУ).
Субъекты финмониторинга не могут информировать клиентов о получении перечня подозрительных операций от уполномоченного органа. Перечень публичных должностных лиц уточнён, включая их супругов и родственников.
Запрет на банки-ширмы и новые правила мониторинга усиливают контроль за финансовыми потоками, снижая риски отмывания. Это может усложнить операции для легитимного бизнеса, но повысит доверие инвесторов. Уточнение перечня ПДЛ (около 10% операций в банках) усилит проверки для чиновников.
Закон адаптирует законодательство к рекомендациям FATF и изменениям рынка, расширяя субъекты финмониторинга (операторы связи, ГК «Правительство для граждан»). В 2025 году введены пороги для цифровых активов (5 млн тенге) и культурных ценностей (1 млн тенге).
