Казахстанский Alatau City Bank (бывший Jusan Bank) оказался в центре трансграничного скандала. Российские кредиторы обвиняют руководство банка в том, что оно не только не вернуло долг в 4,4 млрд рублей, но и якобы довело заёмщика до банкротства. А теперь пытается избежать ответственности, используя смену названия и поддержку местных судов. Сentralmedia24 разбирался в запутанной истории.
Кредит от банка российской компании суд посчитал мнимой сделкой
Всё началось в 2014 году, когда Цеснабанк выдал российской компании «Регион-Строй» кредит в 36 млн долларов. Деньги формально истратили на покупку паёв закрытого инвестфонда недвижимости.
С тех пор банк прошёл через ребрендинг и сменил собственников. Сегодня это Alatau City Bank. Он даже получил одобрение казахстанского регулятора на продажу акций, несмотря на вступившее в силу решение российского суда о взыскании миллиардов.
Вернёмся к займу в 36 млн долларов. Компания берёт кредит, чтобы купить активы. Но потом не может выплатить долг. Банк пытается вернуть деньги через суд. А заёмщик отвечает встречным иском, утверждая, что сделка была фиктивной.
Согласно материалам дела, рассмотренного Московским арбитражным судом, эти деньги вернулись в структуры, связанные с банком через офшор на Британских Виргинских островах. Суд посчитал сделку мнимой.
В итоге в 2021 году арбитражный суд Москвы отказал банку во взыскании долга.
Долг российской компании повесили на банк
«Регион-Строй» – это российская фирма, которая, по версии банка, не вернула заём. В 2023 году компания обанкротилась. Конкурсный управляющий (тот, кто управляет активами во время банкротства) подал иск на 4,4 млрд рублей к Jusan Bank и ещё двум физлицам. Это сумма реестра кредиторов – долгов, которые компания накопила.
Дело в том, что суд в 2024 году привлёк банк к субсидиарной ответственности, то есть обязал его выплатить эти деньги как контролирующее лицо. Простыми словами, субсидиарная ответственность – это когда владелец или контролёр компании отвечает за её долги своими средствами, если доказано, что он довёл фирму до банкротства.
Ситуация получила продолжение в 2025 году. В декабре издание Baza сообщило, что в 2019 году кипрская компания «Паплома Холдингз Лимитед» инвестировала в российское коллекторское агентство «Капитал-Инвест». Поручителями якобы были «Регион-Строй» и другие фирмы. Но деньги, мол, ушли в казахстанский банк. После пяти лет судов Jusan Bank (теперь Alatau City Bank) обязали вернуть 4,4 млрд рублей с процентами.
Baza отметила, что из-за неуплаты российский бюджет недополучил более 1 млрд рублей в виде налогов и сборов. Это утверждение основано на документах реестра кредиторов, говорится в публикации издания. Но в банке его опровергают.
Позиция банка: Заёмщик обманул кредитора
В Alatau City Bank прокомментировали ситуацию для Centralmedia24.
«Российская компания ООО «Регион-Строй» с 2018 года является проблемным заёмщиком банка. Компанией в АО «Цеснабанк», правопреемником которого являлся Jusan Bank (в настоящее время – Alatau City Bank) в 2014 году был получен крупный заём. Впоследствии данные средства были перечислены на счёт офшорной компании, при этом их дальнейшее целевое использование неизвестно. Банк ведёт последовательную и принципиально жёсткую претензионно-исковую работу в отношении ООО «Регион-Строй», которое, уклоняясь от исполнения кредитных обязательств, допустило просрочку и нарушило условия договора займа. В результате нарушений со стороны заёмщика Jusan Bank был вынужден обратить взыскание на залоговое обеспечение, благодаря чему было проведено частичное погашение задолженности по займу», – сообщили Centralmedia24 в банке.
Банк обратился к залогу – паям фонда «Риком – Плюс Недвижимость» и частично погасил долг.
По данным пресс-службы банка, российская полиция возбудила уголовное дело по фактам мошенничества (статья 159 УК РФ) и покушении на него (статья 30 УК РФ). Это значит, что следователи видят в действиях неустановленных лиц попытку обмануть кредитора.
«31 марта 2025 года следователем ГУ ЦАО МВД России возбуждено уголовное дело в отношении неустановленных лиц, совершивших противоправные действия в отношении First Heartland Jusan Bank. Таким образом правоохранительными органами РФ банк признан потерпевшей стороной», – отметили в банке.
Позиция заёмщика: Деньги вернулись «дочке» банка
Представитель «Регион-Строя» рассказал журналисту Centralmedia24 другое. Согласно позиции ООО, кредит был целевым на покупку паёв у «дочки» банка – «Плюс Банка». Деньги не пропали, а вернулись к структурам кредитора.
«Утверждение, что это были деньги самого Цеснабанка – чистый вымысел. За пять лет судов банк не представил доказательств», – сказал представитель компании.
Утверждается, что компания участвовала в банкротстве «Капитал-Инвест», где «Паплома Холдингз Лимитед» – кредитор. Суды включили её требования в реестр, несмотря на возражения банка. По словам представителя компании, задолженность Jusan Bank перед «Паплома Холдингз Лимитед» подтверждена вплоть до Верховного суда РФ, а обратного долга нет.
Представьте: вы дали деньги в долг другу. Но суд решил, что вы контролировали его расходы и довели до разорения. Теперь вы должны оплатить его долги другим.
Для «Регион-Строя» банк – конечный бенефициар сделки, а компания – «фирма-однодневка» для схемы.
Суд в Москве указал на аффилированность: деньги прошли через Lerano Commerce LTD на Британских Виргинских островах. Компания связана с Алексеем Парфёновым – бывшим директором «Плюс Банка».
Заёмщик требует в суде банкротства Alatau City Bank
Спор перекинулся в Казахстан. В мае 2025 года «Регион-Строй» подал заявление о банкротстве Alatau City Bank за неисполнение решения российского суда. Компания подала иск в специализированный межрайонный экономический суд Алматы. В июне 2025 года суд выдал исполнительный лист, а через неделю отменил его после жалобы банка и прокуратуры.
Представитель «Регион-Строя» назвал это нарушением конвенций о взаимном признании судебных решений между Россией и Казахстаном.
«Подобных случаев игнорирования не было. Это токсично для репутации Казахстана, особенно учитывая, что дело касается бюджета России – стратегического союзника», – отметил спикер.
В банке ответили, что заявления о риске банкротства – вымысел. Финансовая устойчивость не под вопросом. Аудит Ernst & Young не отразил долг, потому что он спорный, пояснили в банке.
«Регион-Строй» обратился в казахстанские регуляторы, указав на возможное нарушение стандартов отчётности.
Чем опасен спор банка и заёмщика
Этот спор затрагивает не только две компании, но и международные отношения. Россия и Казахстан – партнёры в ЕАЭС, где решения судов одной страны обычно признают в другой по Минской конвенции 1993 года. Но с этом случае алматинский суд отменил исполнение, ссылаясь на процедурные нормы.
Представитель «Регион-Строя» предупредил, что возможен протест МИД РФ или вмешательство посольства. Если Казахстан игнорирует решение, это может создать прецедент, усложняющий бизнес между странами. Для бизнеса это сигнал: трансграничные кредиты рискованны, если структуры аффилированы.
Что значит ущерб бюджету России, о котором пишет Baza? При банкротстве компании платят налоги и сборы из реестра кредиторов. Если Alatau City Bank не выплатит 4,4 млрд рублей, бюджет недополучит около 1 млрд.
Но в банке отрицают задолженность перед бюджетом по проектам «Регион-Строя» и «Капитал-Инвеста».
«Денежные средства, которые «Паплома Холдингз Лимитед» инвестировала в ООО «Коллекторское агентство «Капитал-Инвест», фактически являются кредитными денежными средствами АО «Цеснабанк» (ныне Alatau City Bank). Также сообщаем, что перед бюджетом РФ по проектам ООО «Регион Строй» и ООО «Капитал Инвест» у банка никакой задолженности не имеется», – говорится в ответе банка.
Открытые вопросы остаются.
- Уголовное дело в России возбудили после предъявления суммы к взысканию и смены владельца банка. Ранее прокуратура не видела состава преступления. Это совпадение или давление? В банке не раскрыли детали дела, ссылаясь на следствие.
- Аудит Ernst & Young тоже под вопросом: почему долг не отражён, если решение вступило в силу?
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана не выявило нарушений и одобрило ребрендинг банка. Но публичных комментариев по этому делу нет.
Если банк выплатит эту сумму, то это ударит по его активам. Если нет, «Регион-Строй» продолжит добиваться банкротства. Дело продолжается в судах обеих стран, и исход повлияет на доверие к финансовым институтам.
В целом ситуация показывает риски офшорных структур и аффилированных сделок. Без новых доказательств с обеих сторон спор рискует затянуться.
Читайте также: Банк на консервации: Bereke снова готовят к продаже?
