Председатель правления «Отбасы банка» Ляззат Ибрагимова рассказала о случаях, когда сотрудники получали незаконные вознаграждения за помощь клиентам и посредникам. По её словам, снизить риски подобных махинаций должна цифровизация банковских процессов, сообщает Centralmedia24.
Один из таких случаев произошёл в апреле-мае 2025 года. Клиент стоял в очереди на жильё, однако для получения более выгодных условий ему изменили категорию на семью, воспитывающую детей с инвалидностью.
Ибрагимова уточнила, что нарушение произошло до запуска новой информационной системы банка в августе 2025 года. После этого «Отбасы банк» усилил контроль за действиями сотрудников в цифровых сервисах.
«Для нас это стало большим уроком, что необходимо при цифровизации делать огромную работу. В том числе все цифровые следы остаются: кто под каким логином заходил, что делал», – сказала Ляззат Ибрагимова.
Банк расторг трудовые договоры с двумя сотрудниками: работник регионального филиала и бизнес-аналитик центрального аппарата. Материалы по выявленным фактам направили в правоохранительные органы, по ним завели уголовные дела.
При этом банк успел остановить операцию до подписания кредитного договора. Квартиру вернули в систему, после чего она вновь участвовала в распределении. По словам главы «Отбасы банка», материального ущерба в этом случае не было.
Ибрагимова также отвергла мнение о том, что внутренний контроль не сработал. Она указала, что нарушение выявили до завершения сделки, а информацию о нём сам банк включил в годовой отчёт.
Глава банка признала, что полностью исключить попытки отдельных сотрудников получить незаконное вознаграждение невозможно. Она заверила, что после обращений клиентов банк проводит служебные расследования и привлекает виновных к ответственности.
Одним из способов снизить такие риски Ляззат Ибрагимова назвала дальнейшую автоматизацию. В частности, «Отбасы банк» постепенно переводит в цифровой формат проверку родственных связей при переуступке депозитов. Система получает сведения из государственных баз и сопоставляет данные, а к анализу постепенно подключают инструменты искусственного интеллекта.
«Эта цифровизация будет искоренять вообще саму причину появления каких-то таких правонарушений или мошеннических действий», – подчеркнула глава банка.
Ранее мы писали, что после инвентаризации более 15 тысяч казахстанцев сняли с очереди на жильё, а ещё 75 456 человек получили отказ в постановке на учёт.
Читайте также:
В Отбасы банке разъяснили порядок и учёт очередников при распределении жилья
Почему отказывают в постановке на очередь на жильё. Ответ Отбасы банка
