Финансовые пирамиды искусно маскируются под выгодные инвестиционные проекты, обещая баснословные прибыли в короткие сроки. Но как показывает практика, единственные, кто в них по-настоящему зарабатывают – это организаторы. Тысячи доверчивых граждан остаются ни с чем, теряя свои сбережения, а порой и последнее имущество. Как распознать мошенников, что делать, если уже вложили деньги и кто чаще всего попадает в ловушку.
С 2021 года сотрудники Агентства РК по финансовому мониторингу выявили 100 финансовых пирамид, по которым уже завели 356 уголовных дел. Масштабы ущерба поражают. Среди самых крупных:
- Asar Baspana, обманувшая 86 тысяч человек на 12,4 млрд тенге.
- Amanat Drive, лишившая 8 тысяч вкладчиков 21 млрд тенге.
- HAS с ущербом в 2,4 млрд тенге для 5 тысяч человек.
- B2B, где 1652 пострадавших потеряли 2,2 млрд тенге.
Как распознать финансовую пирамиду
Мошенники – тонкие психологи. Они умело играют на желании людей быстро и легко разбогатеть. Как отмечают в АФМ, у любой финансовой пирамиды есть характерные признаки. Если обратить на них внимание, можно уберечь свои деньги. Вот некоторые из них:
- Обещания высокой прибыли. Если вам обещают баснословный доход – это повод насторожиться. В пирамидах выплаты участникам формируются за счёт взносов новых людей. Как только поток желающих иссякнет, выплаты прекратятся.
- Отсутствие лицензии. Перед тем, как вкладывать средства, проверьте, есть ли у компании лицензия на привлечение денег. Сделать это можно на сайтах АРРФР (Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка) и МФЦА (Международный финансовый центр «Астана»). Отсутствие лицензии – тревожный сигнал.
- Давление и спешка. Во многих случаях участие в пирамиде происходит без правового сопровождения — вы вступаете добровольно и на свой страх и риск.
«Это значит, что никто не даёт никаких гарантий возврата вложенных средств, поэтому важно не поддаваться на провокации, если человека торопят скорее подписать договор и внести деньги», – посоветовали в АФМ.
Что делать, если вы стали жертвой финпирамиды
Если вы уже вложили деньги в финансовую пирамиду и хотите их вернуть, незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы. В АФМ советуют собрать все имеющиеся документы: квитанции, договоры, переписку, скриншоты.
- Если организатор пирамиды – предприниматель, обращайтесь в органы финансового мониторинга.
- Если организатор – физическое лицо, идите в полицию.
Где проверить, что перед вами не финансовая пирамида
Телеграм-бот «Baiqa, piramida!». Бот помогает проверить сайты, аккаунты в соцсетях и БИН компаний на признаки финансовой пирамиды. С момента запуска пользователи отправили через него более 11 тысяч заявок.
Единый список финансовых пирамид. На сайте АФМ размещён список из 150 компаний, по которым органы АФМ и МВД завели уголовные дела.
Кто чаще всего попадает в ловушку финансовых пирамид
Как показывает статистика АФМ за 2024 год, жертвами финансовых пирамид чаще всего становятся люди с низким уровнем финансовой грамотности и те, кто находится в поиске быстрого и лёгкого дохода.
Из 5897 пострадавших:
- Большинство – женщины (4251 человек против 1646 мужчин).
- Вопреки распространённому мнению, значительную часть составляют работающие граждане – 2808 человек.
- Также среди пострадавших 2376 безработных и 713 пенсионеров.
- Среди пострадавших преобладают люди со средним (2993 человека) и высшим образованием (2904 человека), что подчёркивает, что финансовые аферы не зависят от уровня образования.
С начала 2025 года сотрудники АФМ заблокировали 12,6 тысячи сайтов и аккаунтов, 85 чатов, где состояло более 411 тысяч потенциальных клиентов финпирамид.
Читайте также:
