Национальный Банк Казахстана и АО «Национальная платежная корпорация» отчитались о работе Антифрод-центра за первый год, сообщает Centralmedia24.
Корреспондент Centralmedia24 задал несколько вопросов руководителю цифровой трансформации Нацбанка Бинуру Жаленову.
Нацбанк и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) работают над ужесточением требований к антифрод-системам банков. Крупные банки уже инвестируют в технологии, но меньшие игроки пока отстают. Регулятор хочет выровнять условия, чтобы все участники рынка вкладывали достаточно в защиту от мошенничества.
«Есть ряд больших игроков, которые имеют средства инвестировать, создавать хорошие антифрод-системы и так далее. Есть другие участники рынка, которые недостаточно в это инвестируют. Поэтому регулятор сейчас системно работает над тем, чтобы выровнять эти условия. Чтобы все инвестировали достаточно в развитие собственной и экспертизы, и технологического фундамента. То есть, кратко отвечая, это требование уже есть, но мы предполагаем, что участники финансового рынка будут и дальше развивать, инвестировать. Надеемся больше усилий, внимания и времени на это», – отметил Центр объединяет банки, правоохранительные органы и операторов связи для борьбы с финансовым мошенничеством.
На вопрос о мошенничестве «изнутри» банков Жаленов, что такие случаи, вероятно, были, но расследованиями занимаются правоохранительные органы.
«Инциденты расследуют, в конечном итоге, министерство внутреннего дела, полномочные органы. Ну и, наверное, чисто логично, такие инциденты имели место быть», – сказал Жаленов.
Также центр расширяет сотрудничество с международными ведомствами и подключает легальные криптобиржи, работающие в МФЦА, чтобы отслеживать незаконный вывод средств через цифровые активы. Ведутся переговоры с зарубежными коллегами, и скоро могут быть объявлены новые соглашения.
«Крипто и цифровые активы всё активнее входят в наш оборот. К сожалению, сейчас используются мошенниками как один из каналов вывода незаконных средств. Поэтому мы и криптобиржи начинаем подключать легальные к нашей работе, которая находится в МФЦА, и в целом эту работу усиливать. Это идет бок о бок с нашей системной работой по построению регуляторной среды для оборота цифровых активов. И там тоже много будет международного сотрудничества, потому что, как известно, блокчейн не ограничивается одной страной», – сказал Жаленов.
По данным Нацбанка, в 2024 году число киберпреступлений увеличилось на 20%, а мошенники активно используют новые технологии, включая криптовалюты и социальную инженерию.
За 10 месяцев удалось предотвратить ущерб на 2,5 млрд тенге и зарегистрировать более 60 тысяч инцидентов.
Платформа обмена данными связывает банки, микрофинансовые организации, сотовых операторов и госорганы. К ней подключено уже более 200 участников. Чаще всего центр выявляет телефонное мошенничество (22%), схемы с лжеинвестициями и операции с «дропперскими» картами (19%).
Центр использует искусственный интеллект для прогнозирования мошеннических схем и интегрируется с базами Генеральной прокуратуры и операторов связи. Также создана законодательная база для централизованной борьбы с мошенничеством.
