Сотрудники Агентства по финансовому мониторингу завершили расследование в отношении Сергея Койнова и других подозреваемых по факту незаконной предпринимательской деятельности, а также легализации преступных доходов, передаёт Centralmedia24.
Масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины, выявили в сентябре 2025 года. Владельца сети Сергея Койнова подозревают в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности.
«Койнов использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю. Указанные компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам», – отметили в агентстве.
Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% — в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан. В результате заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
По версии следствия, с целью сокрытия источника происхождения преступных доходов Койнов разработал и реализовал многоуровневую схему их легализации. Для этого он использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 млрд тенге.
Кроме того, Койнов зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения.
«Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО «Zeus Co» поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову в виде дивидендов», – выяснили сотрудники АФМ.
С санкции суда на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге наложили арест.
Среди арестованного имущества: четыре квартиры и два жилых дома в столице, четыре апартамента в ОАЭ, шесть автомашин, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в сумме 2,7 млрд тенге.
Койнов находится под стражей. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
