Сотрудники АФМ выявили масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть «Актив Ломбард» под брендом «Актив Маркет». В долговой ловушке оказались сотни тысяч граждан, среди которых пенсионеры и малообеспеченные семьи, передаёт Centralmedia24.
В незаконной предпринимательской деятельности и легализации доходов, полученных преступным путём подозревают владельца сети ломбардов Сергея Койнова. Информацию об этом опубликовали в telegram-канале Kozachkov offside.
Как уточнили в пресс-службе Агентства по финансовому мониторингу, владелец сети «Актив Ломбард» Сергей Койнов оформил ряд компаний на доверенных лиц, действовавших под брендом «Актив Маркет» и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Однако, по данным АФМ, фактически они занимались выдачей займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии.
«При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако в компании Койнова заём предоставляли на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел. В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке», – говорится в сообщении агентства.
Всего за последние два года за счёт выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге.
В АФМ отметили, что для легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключал фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. В последующем денежные средства переводили на личный депозитный счёт в качестве дивидендов.
«Уже провели больше 200 обысков во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается», – сообщили в АФМ.
Для сведения заемщиков:
«Деятельность сети «Актив Ломбард», которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования. Филиалы не закрывали, залоговое имущество «Актив Маркет» не изымали. Оно находится в распоряжении «Актив Ломбард».
Вместе с тем сотрудники АФМ расследуют ещё 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. В качестве подозреваемых признаны 15 человек.
