По мере адаптации населения к телефонным звонкам от мошенников преступные становятся изобретательнее. В одних ситуациях доставка цветов курьером может обернуться кредитом для получателя, а в других – преступники лично сопровождают потерпевших. Как защитить себя и родственников от офлайн-схем, разбирал Centralmedia24.
По данным исследований FinGramota, доля казахстанцев, которые могут распознать мошенничество или финансовую пирамиду, в 2025 году увеличилась с 50,6 до 62,9%.
Одновременно снизился процент тех, кто лично сталкивался со схемами обмана в сети или по телефону: с 77,6 в 2023 году до 29,1% в 2025-м. При подозрении на мошенничество люди в 41% случаев немедленно прерывают контакт. При этом до правоохранительных органов доходят лишь 20,7% потерпевших.
Однако на фоне растущей осведомлённости граждан статистика показывает рост уголовных правонарушений по статье об онлайн-мошенничестве. За 11 месяцев 2025 года полицейские зарегистрировали 26,3 тысячи дел. Это на 20,3% больше аналогичного периода 2024 года и в 3,4 раза превышает данные 2019 года.
По данным Комитета по правовой статистике и специальным учётам Генпрокуратуры РК, в структуре киберпреступности лидируют:
- телефонное мошенничество (вишинг) и ложные SMS – 23,5% (6,2 тысячи случаев, рост в 2,2 раза за год);
- продажа несуществующих товаров и услуг – 20,3% (5,3 тысячи случаев);
- фишинг (кража паролей, номеров карт через поддельные сайт или сообщения) – 18,5%.
Мошенничество с доставкой цветов и непраздничное настроение
Во время праздников полицейские регистрируют всплеск активности злоумышленников. Используя повышенный спрос на подарки и услуги, мошенники массово создают поддельные аккаунты магазинов, курьерских служб и сервисов розыгрышей. Однако и в обычные дни люди также остаются под прицелом аферистов. Преступники часто знают не только имя и фамилию человека, но и дату его рождения.
С поддельных аккаунтов злоумышленники пишут людям о выигранном призе, награде или доставке букета от анонимного отправителя. Иногда аферисты идут дальше и действительно отправляют курьера с цветами. Позже лжесотрудники службы доставки связываются с получателем и требуют продиктовать цифровой код, чтобы подтвердить факт вручения.
Но чаще мошенники ограничиваются звонками и перепиской. Они используют разные предлоги. Однако во всех случаях конечная цель преступников – это получить конфиденциальный код.
Одноразовый SMS-код – это команда к подтверждению финансовых операций. Передача этой информации третьим лицам позволит преступникам беспрепятственно списывать деньги, оформлять кредиты и контролировать банковские приложения владельцев данных.
Аналитики рекомендуют строго разграничивать ожидаемые доставки и внезапные подарки. Называть код подтверждения курьеру допустимо исключительно в том случае, если человек оформил заказ лично и ожидал доставку. Если же товар или услуга оказались сюрпризом, а за вручением следует просьба продиктовать данные из SMS, диалог следует немедленно прервать.
Меры предосторожности:
- оформлять заказы только у проверенных продавцов с официальными сайтами или подтверждёнными аккаунтами;
- проверять реквизиты получателя перед оплатой;
- не переходить по ссылкам, присланным с неизвестных номеров;
- никому не передавать SMS-коды и банковские данные.
При любых подозрениях лучше связаться с финансовой организацией по официальному номеру телефона, а также обратиться в правоохранительные органы.
Контроль разума: как мошенники сопровождают жертв к банкоматам
В более продуманных схемах преступники переходят от дистанционных инструкций по телефону к личному сопровождению жертв по финансовым учреждениям. В таких ситуациях аферисты изолируют человека от близких и непрерывно оказывают психологическое давление.
Злоумышленники вовлекают граждан в свои схемы с помощью манипуляций. Например, запугивают обвинениями в тяжких преступлениях. Одна из распространённых легенд – выявление фиктивных иностранных переводов со счетов жертвы, которые якобы направляют на финансирование экстремизма или терроризма. Мошенники представляются сотрудниками Комитета нацбезопасности (КНБ) или департамента экономических расследований.
Жертве рассказывают о секретной спецоперации по поимке недобросовестных банковских работников. При этом требуют строго соблюдать конфиденциальность (зачастую запрещают рассказывать что-либо даже близким родственникам) и настаивают на немедленном переводе денег на «защищённые государством счета». Под давлением страха и угрозы ареста за пособничество преступникам люди соглашаются сесть в автомобиль к лжеоперативникам, которые отвозят их к банкоматам или в отделения банков.
Реальный кейс: мошенники довели пенсионера до смерти
Трагически закончилась история в Алматы в марте этого года, когда пенсионер стал жертвой группы лиц, которые контролировали его передвижения и финансовые операции, что в итоге привело к смерти на фоне сильного стресса.
Утром мужчина отправился по личным делам. Однако в назначенное время домой не вернулся. Родственники пытались выйти на связь. Но неизвестные отклоняли звонки, несмотря на активность в мессенджере. Позже на звонок с другого номера ответил неизвестный, после чего передал телефон мужчине. Пенсионер рассказал, что едет в автомобиле. Хотя, по словам родственников, обычно ездил только на общественном транспорте. При этом на фоне звучали голоса посторонних людей.
Как близкие выяснили позже из банковских квитанций, в это время мошенники перевозили мужчину по разным местам, чтобы обналичить сбережения. В отделении банка в крупном торговом центре пенсионер снял наличными 4 млн тенге. За следующий час он перевёл эти деньги на банковские карты третьих лиц через платёжные терминалы.
Во время последнего телефонного разговора с родственниками пенсионер подтвердил, что находится в сопровождении мошенников. Сразу после этого мужчина потерял сознание на улице. Несмотря на первую помощь, которую прохожие оказали до приезда медиков, пенсионер скончался.
Кто привозит цветы и забирает деньги
Организаторы мошеннических схем редко контактируют с жертвами напрямую. Для физического контакта, например, доставки подставных букетов, инкассации наличных, сопровождения до банкоматов, преступники привлекают курьеров и так называемых дропперов.
Вербуют исполнителей через анонимные Telegram-каналы, сайты объявлений и социальные сети. Соискателям предлагают быстрый заработок: забрать пакет по указанному адресу, перевести полученные наличные на криптокошельки или чужие карты. Под видом обычных вакансий аферисты скрывают вовлечение в криминальные структуры.
Задержанные курьеры часто утверждают, что стали соучастниками случайно во время выполнения заказа из интернета. Однако такие действия в уголовной практике трактуются как соучастие в мошенничестве, в том числе в составе организованной преступной группы.
Перед трудоустройством или подработкой лучше проверять работодателей. Согласие на работу без официального договора и личного контакта с руководством, когда инструкции поступают только от кураторов в мессенджерах, может привести на скамью подсудимых.
Как защитить близких от офлайн-мошенников
Общих рекомендаций о бдительности недостаточно. Пользователи смартфонов могут настроить свои устройства для экстренной помощи:
- В смартфонах предусмотрена функция экстренного вызова (SOS). Если заранее настроить эту опцию, для вызова помощи достаточно несколько раз нажать кнопку питания в кармане или сумке. Устройство автоматически отправит доверенным контактам сообщение с текущей геопозицией или дозвонится в полицию.
- На портале eGov доступна функция добровольного отказа от банковских займов и микрокредитов. Даже если мошенники получили личные данные или SMS-код обманным путём, они не смогут оформить кредит.
- Для общения с родственниками можно использовать кодовые слова или выражения. В экстренной ситуации это позволяет быстро определить, кто звонит: близкий человек или мошенник.
- В банковских приложениях следует установить ограничения на переводы третьим лицам и снятие наличных. Для счетов с родственниками старшего поколения целесообразно настроить совместный доступ.
- Сотрудники КНБ, МВД, прокуратуры и других ведомств не привлекают гражданских лиц и их личные сбережения для оперативно-розыскных мероприятий. Упоминание секретных спецопераций и требований перевести деньги на безопасные счета – это маркер мошенничества.
- Если аферисты уже привезли человека к банкомату, можно трижды ввести неверный пин-код. Система автоматически заблокирует пластиковую карту. Снять наличные станет технически невозможно.
